HSBC slēdz Apvienotās Karalistes nodokļu maksātāju Džersijas kontus
Pārcelšanās notiek laikā, kad HSBC cīnās ar apsūdzībām nodokļu jomā Šveicē un priekšstatu, ka ārzonu konti tiek ļaunprātīgi izmantoti.
AFP/Getty Images
HSBC slēdz tūkstošiem kontu Džersijā, kas pieder klientiem, kas dzīvo Apvienotajā Karalistē.
Politika, ko atklāj BBC , ir daļa no procesa, kurā Lielbritānijas aizdevēji pārbauda tūkstošiem savu klientu identitāti un adreses Normandijas salās.
Pasākums, kas pazīstams kā “atlīdzināšanas pasākums”, tiek īstenots laikā, kad pieaug spiediens uz bankām, lai nodrošinātu, ka ārzonas kontus nevar izmantot, lai aizsargātu naudu no Apvienotās Karalistes nodokļu iestādēm.
HSBC, kas uzstāj, ka ir veikusi pasākumus, lai novērstu tās pakalpojumu ļaunprātīgu izmantošanu, ir aicinājusi kontu turētājus Džersijā apmeklēt vietējās filiāles ar savām pasēm un adreses informāciju, lai novērstu viņu kontu slēgšanu.
Pēc virknes skaļu lietu, kurās bankas ir izmeklētas saistībā ar ierosinājumiem, ka ārzonu vai ārvalstu konti ir izmantoti, lai izvairītos no nodokļu maksāšanas vai apietu tos, vairāki aizdevēji ir iesaistīti procesā, kas pazīstams kā “riska samazināšana”, kura mērķis ir parāda, ka tās ievēro virkni globālu krāpšanas apkarošanas un pārredzamības noteikumu.
Jau sen ir bijušas aizdomas par Džersijas banku kontiem. 2012. gadā laikraksts Daily Telegraph ziņoja, ka starp 4000 Lielbritānijas iedzīvotājiem, kuriem ir konti HSBC Jersey, bija kāds labi pazīstams narkotiku tirgotājs un baņķieri, kuri saskaras ar apsūdzībām korupcijā.
Tomēr, neskatoties uz izplatītajiem uzskatiem, ka šī teritorija ir nodokļu paradīze, Džersijas finanšu iestādes apgalvo, ka sala atbilst starptautiskajiem noteikumiem, un norādīja, ka tās nodokļu apiešanas un krāpšanas apkarošanas noteikumi ir vieni no stingrākajiem pasaulē.
Džersijas štata galvenais ministrs Īans Gorsts BBC News sacīja, ka bankām 'jāievēro tiesību akti, kas mums ir spēkā'.
HSBC faili: bankas vadītājam Stjuartam Guliveram ir slepens Šveices konts
23. februāris
HSBC izpilddirektors Stjuarts Gulivers Šveices bankas kontā iemaksājis miljoniem mārciņu prēmijas, atklājās nopludinātie dokumenti.
55 gadus vecā Oksfordas absolventa kontā ir 5 miljoni mārciņu, ko viņš kontrolē, izmantojot anonīmu uzņēmumu, kas reģistrēts Panamā. The Guardian .
Neskatoties uz to, ka Guliver atrodas Apvienotajā Karalistē, juridisku un nodokļu apsvērumu dēļ viņa domicils ir Honkongā. Šis statuss bez domicila 'var piešķirt vairākas nodokļu priekšrocības tiem, kas pretendē uz šo statusu, salīdzinot ar tiem, kuru domicils ir Apvienotajā Karalistē', ziņo laikraksts.
HSBC ir apstiprinājusi, ka Gulivers izmanto kontu savu prēmiju glabāšanai, taču uzstāj, ka viņš ir samaksājis visu attiecīgo ienākuma nodokli Apvienotajā Karalistē un Honkongā. Tajā teikts, ka konts tika izveidots uz Panamas uzņēmuma vārda privātuma apsvērumu dēļ.
Ziņojumā 'nav ierosināta nekāda nelikumīga rīcība Guliver kunga vārdā', teikts BBC , 'bet tas papildinās jautājumus par HSBC darbību nodokļu konsultāciju biznesā.'
Gulivers pagājušajā nedēļā atvainojās pēc tam, kad nopludinātie faili liecināja, ka bankas Šveices meitasuzņēmums palīdzējis saviem bagātākajiem klientiem izvairīties no nodokļu nomaksas, un ir apņēmies ieviest reformas skandālu skartajā bankā.
Atklāsme nāk tajā pašā dienā, kad Guliveram ir jāiesniedz uzņēmuma gada pārskats un jāpaziņo augstākajiem darbiniekiem izmaksājamo prēmiju apmērs. Viņš tiek pakļauts arvien lielākam deputātu un akcionāru spiedienam atteikties no viņa prēmijas, kas varētu pārsniegt 1,3 miljonus mārciņu.
HSBC pašlaik notiek kriminālizmeklēšana ASV, Francijā, Beļģijā un Argentīnā. Apvienotajā Karalistē Finanšu rīcības iestāde, HMRC un Valsts kases komitejas deputāti izmeklē apsūdzības par pārkāpumiem, taču kriminālizmeklēšana nav uzsākta.
Lords Kens Makdonalds, bijušais valsts apsūdzības direktors, iebilda, ka ir nopietns pamats sākt kriminālizmeklēšanu bankā par HM Revenue and Customs 'krāpšanos', un sacīja, ka lēmums neizvirzīt apsūdzību bija 'nopietni kļūdains'.
'No mūsu redzētajiem pierādījumiem šķiet skaidrs, ka pastāv ticami pierādījumi tam, ka HSBC Swiss un/vai tā darbinieki daudzu gadu garumā ir iesaistījušies sistemātiskā un ienesīgā slepenā noziedzīgā darbībā pret vairāku valstu kasēm,' viņš teica. teica.
Galvenie secinājumi no HSBC failiem:
- HSBC konsultēja savus klientus par virkni pasākumu, ko viņi varētu veikt, lai izvairītos no nodokļu maksāšanas
- Klienti tika pārliecināti, ka informācija par viņu kontiem tiks aizsargāta un ka banka neatklās nekādu informāciju izmeklēšanas iestādēm.
- HSBC piedāvāja savus pakalpojumus klientiem, kas saistīti ar ieroču kontrabandu, asins dimantiem un izspiešanu
- Citi klienti bija Sīrijas līdera Bašara al Asada tuvinieki, slavenības, sporta zvaigznes un dažādu karalisko ģimeņu locekļi.
HSBC faili: Šveices policija veica reidu Ženēvas bankā
18. februāris
Šveices policija ir veikusi kratīšanu HSBC Ženēvas filiāles birojos pēc kriminālizmeklēšanas uzsākšanas saistībā ar apsūdzībām naudas atmazgāšanā pastiprinošos apstākļos.
'Mēs meklējam visu un visu, ko varam atrast – dokumentus un lietas,' sacīja Ženēvas prokurors.
Izmeklēšana tiek veikta saistībā ar HSBC Private Bank (Suisse) un 'nezināmām personām', norāda The Guardian . Tas tika palaists šā mēneša sākumā nopludināto failu rezultātā, kas parādīja, ka banka palīdzēja saviem bagātākajiem klientiem izvairīties no nodokļu nomaksas.
'Šķiet, ka reids HSBC pārsteidza pilnībā,' ziņo The Financial Times . HSBC Ženēvas un Londonas biroji gan atteikušies komentēt šo lietu.
Eiropas lielākā banka pašlaik saskaras ar kriminālizmeklēšanu ASV, Francijā, Beļģijā un Argentīnā.
HSBC pēc informācijas nopludināšanas atvainojās, taču uzstāj, ka kopš tā laika ir īstenojusi vairākas iniciatīvas, 'lai novērstu tās banku pakalpojumu izmantošanu, lai izvairītos no nodokļu nomaksas vai atmazgātu naudu'.
Šveices meitasuzņēmuma izpilddirektors Franko Morra pagājušajā nedēļā paziņoja, ka tas ir slēdzis kontus klientiem, kuri 'neatbilst mūsu augstajiem standartiem'. BBC ziņojumi.
Daži finanšu vadītāji ir norādījuši, ka HSBC vienkārši “neveicās”, jo tika pieķerts. 'Es šaubos, ka HSBC bija vienīgā banka, kas ir saskārusies ar šāda veida problēmām,' sacīja viens Šveices vadītājs.
Banka vakar tika ierauta kārtējā strīdā pēc tam, kad laikraksta Daily Telegraph pārstāvis Pīters Oborns atkāpās no amata saistībā ar apsūdzībām, ka laikraksts atteicās publicēt negatīvus stāstus par HSBC , viens no tā lielākajiem reklāmdevējiem. Pītera Oborna sākotnējais emuārs bija publicēts OpenDemocracy vietnē vakar.
HSBC faili: trauksmes cēlējs Falciani saka, ka ir vēl vairāk
13. februāris
Herve Falciani, franču un itāļu trauksmes cēlējs, kas ir aiz banku vēsturē lielākās datu noplūdes, brīdinājis, ka joprojām ir jāatklāj vairāk informācijas par HSBC.
Bijušais HSBC darbinieks, kurš kļuva par trauksmes cēlēju, sacīja, ka 'cīņa pret slepenību' turpinās un ka vēl ir jāanalizē vismaz viens miljons datu.
Falciani runāja pēc tam, kad franču laikraksts Le Monde publicēja vēstuli, ko viņš rakstīja Viņas Majestātes ieņēmumu un muitas dienestam (HMRC) 2008. gadā, piedāvājot informāciju par banku un tās klientiem.
HMRC sacīja, ka tai nav 'nezinis' par e-pastu, bet Falciani saka, ka beidzot jūtas attaisnots tagad, kad faili un e-pasts ir publiskoti. 'Tas pierādīja, ka man ir taisnība,' viņš teica.
Bijušais bankas datorspeciālists aicina varas iestādes saukt pie atbildības Lielbritānijas banku viņa atklājumu dēļ. 'Mums ir jāsoda, lai cik lieli tie būtu,' viņš sacīja BBC .
Viņa jaunākais brīdinājums tika izteikts pēc vairākām dienām ilgām atklāsmēm par Eiropas lielāko banku un to, kā tās Šveices meitasuzņēmums palīdzēja saviem bagātākajiem klientiem izvairīties no simtiem miljonu mārciņu nodokļu maksāšanas. Pētnieciskie žurnālisti visā pasaulē turpina analizēt miljoniem datu. 'Šie dati nav viegli saprotami,' saka redaktors Mar Cabra no Starptautiskais pētniecisko žurnālistu konsorcijs (ICIJ) , kas vada izmeklēšanu.
Sākotnēji Falciani dokumentus nodeva Francijas iestādēm 2008. gadā. Divus gadus vēlāk informācija tika kopīgota ar citām valdībām, tostarp ASV un Apvienotās Karalistes valdībām.
Pagājušajā gadā laikrakstam Le Monde izdevās iegūt kopijas no Francijas nodokļu iestādes un kopīgot tās ar Starptautisko žurnālistu konsorciju, kur žurnālistu komanda kopš tā laika ir sijājusi datus.
The ICIJ apgalvo, ka HSBC, uzzinot par izmeklēšanu, viņiem licis iznīcināt datus.
HSBC: lielākā banku noplūde vēsturē izraisa starptautisku sašutumu
10. februāris
Valdības visā pasaulē atkārtoti izmeklē HSBC pēc tam, kad tika publiskoti slepeni dokumenti, kas atklāja, kā Šveices meitasuzņēmuma baņķieri palīdzējuši bagātajiem klientiem izvairīties no simtiem miljonu mārciņu nodokļu maksāšanas.
Vēsturē lielākā banku noplūde ir izraisījusi starptautisku sašutumu, tiesnesim Beļģijā apsverot iespēju izdot starptautiskus aresta orderus bankas Šveices nodaļas direktoriem, The Guardian ziņojumi.
ASV valdība arī saskaras ar aicinājumiem no Senāta banku komitejas locekļa, lai paskaidrotu, kāda rīcība tika veikta, kad tā saņēma dokumentus vēl 2010. gadā. Atsevišķas izmeklēšanas tiek uzsāktas Šveicē, Francijā un Dānijā.
Apvienotajā Karalistē atklātības ir izraisījušas milzīgas politiskas debates par izvairīšanos no nodokļu maksāšanas, un tās ir izraisījušas steidzamu izmeklēšanu, ko veica Valsts kontu komiteja.
Valdību apsūdz par nerīkošanos, kad tai 2010. gadā tika nodoti slepenie dokumenti. HMRC saņēma sarakstu ar vairāk nekā 1000 Apvienotās Karalistes nodokļu nemaksātājiem, un, lai gan liela daļa naudas ir atgūta, kopš tā laika tikai viena persona ir saukta pie atbildības.
Premjerministrs Deivids Kamerons ir teicis, ka neviena valdība nav darījusi vairāk kā viņš, lai cīnītos pret izvairīšanos no nodokļu maksāšanas un “regresīvu” izvairīšanos no nodokļu maksāšanas, taču ne visi tam piekrīt.
'Mums nevar būt valsts, kurā ir atļauts turpināt izvairīšanos no nodokļu maksāšanas un kur valdība vienkārši piever acis,' sacīja leiboristu līderis Eds Milibends.
Šķiet, ka PAC piekrīt. 'Ja tas būtu bijis labumu krāpnieki, viņi būtu stāvējuši rindā ap tiesas zālēm, lai uzstātos tiesā,' sacīja leiboristu deputāte un PAC priekšsēdētāja Mārgareta Hodža. BBC . 'Jums rodas jautājums, redzot notikušā milzīgumu, kas patiesībā ir nepieciešams, lai tiesā iesniegtu nodokļu krāpšanos.'
Bijušais HSBC vadītājs lords Stīvens Grīns, kurš 2010. gadā tika iecelts par tirdzniecības ministru, ir atteicies komentēt nopludinātos failus “principa dēļ”.
Taču Hodžs pievienojās arvien pieaugošajiem aicinājumiem Grīnam atbildēt uz dažiem “patiešām svarīgiem” jautājumiem. 'Vai nu viņš nezināja un bija aizmidzis pie stūres, vai arī zināja, un tāpēc viņš bija iesaistīts viltīgā nodokļu praksē,' viņa sacīja.
HSBC saka, ka kopš sākotnējo apsūdzību izteikšanas tā ir 'īstenojusi daudzas iniciatīvas, kuru mērķis ir novērst tās banku pakalpojumu izmantošanu, lai izvairītos no nodokļu nomaksas vai atmazgātu naudu'.
Tajā teikts, ka atbilstība un nodokļu pārredzamība tagad ir prioritāra, nevis rentabilitāte. Tomēr, BBC Panorama runāja ar trauksmes cēlēju, kurš apgalvo, ka šāda prakse joprojām notika, kad viņa strādāja ar uzņēmumu 2013. gadā. Sjū Šellija tika uzdots nodrošināt, ka banka ievēro noteikumus, taču pēc bažām tika atlaista. Vēlāk viņa uzvarēja tribunāla sēdē par netaisnīgu atlaišanu.
HSBC: nopludinātie faili liecina, ka Šveices banka palīdzējusi klientiem slēpt miljonus
9. februāris
Pasaules otrās lielākās bankas HSBC Šveices banku nodaļa palīdzēja Holivudas zvaigznēm, honorāriem un citiem turīgiem klientiem izvairīties no nodokļiem un slēpt miljoniem mārciņu, atklājās milzīga slepenu failu noplūde.
Tiek ziņots, ka banka tirgoja shēmas, kas varētu palīdzēt bagātajiem klientiem izvairīties no Eiropas nodokļu maksāšanas, piedāvāja padomus par vietējo nodokļu iestāžu apiešanu un nodrošināja kontus starptautiskajiem noziedzniekiem.
The Guardian – kas ieguva failus kopā ar Le Monde, BBC Panorama un Starptautisko pētniecisko žurnālistu konsorciju – raksturo to kā “lielāko banku noplūdi vēsturē”, atklājot aptuveni 30 000 kontu, kuros laika posmā no 2005. līdz 2007. gadam glabājas gandrīz 78 miljardu mārciņu aktīvi.
Saskaņā ar materiāliem, starp klientiem, kuriem HSBC Šveices baņķieri piedāvāja palīdzību, bija nelegālais tirgotājs Emanuels Šallops, kurš notiesāts par tirgošanos ar “asins dimantiem”.
Paziņojumā HSBC atzina “iepriekšējās atbilstības un kontroles kļūmes” un norādīja, ka tās Šveices daļa pēc iegādes 1999. gadā nebija pilnībā integrēta HSBC, tādējādi ļaujot “ievērojami zemākus” atbilstības un uzticamības pārbaudes standartus. Tomēr banka teica, ka tā tagad ir 'pamatoti mainījusies'.
Informāciju par vairāk nekā 100 000 klientu no visas pasaules 2007. gadā lejupielādēja IT eksperts, kas strādāja Ženēvā. Viņš bija spiests bēgt uz Franciju Šveices banku noslēpuma likumu pārkāpuma dēļ, kur viņš tagad dzīvo aizsardzībā. Francijas varas iestādes nodeva sīkāku informāciju par nodokļu nemaksātājiem, kā rezultātā 2010. gadā Grieķijā, Spānijā, ASV, Beļģijā un Argentīnā notika dažādi aresti.
HMRC saņēma arī sarakstu, kurā bija iekļauti 1000 Apvienotās Karalistes nodokļu nemaksātāju. 'Vairāk nekā 135 miljoni sterliņu mārciņu (206 miljoni ASV dolāru) tika klusi atgūti atmaksājumos, bet tikai viena persona tika saukta pie atbildības,' saka Guardian.
Failu nopludināšanas dēļ pret HSBC draud kriminālizmeklēšana un apsūdzības Francijā, Beļģijā, ASV un Argentīnā, taču Lielbritānijā vēl nav uzsākta tiesvedība.
Tiek uzskatīts, ka robeža starp likumīgu “izvairīšanos” no nodokļu maksāšanas un nelikumīgu “izvairīšanos” no nodokļu maksāšanas ir maza. Ārzonu konti paši par sevi nav nelikumīgi, taču ir nelikumīgi apzināti slēpt naudu, lai izvairītos no nodokļu nomaksas.
