Deutsche Bank sodīja 500 miljonus mārciņu par Krievijas naudas pārvedumiem
Klienti izveda naudu no valsts tādā veidā, kas “liecina par finanšu noziegumiem”, saka FCA
- Deutsche Bank sodīja 500 miljonus mārciņu par Krievijas naudas pārvedumiem
- Deutsche Bank sodīja 500 miljonus mārciņu par Krievijas naudas pārvedumiem
Deutsche Bank ir saņēmusi jaunākos finanšu trāpījumus no regulatoriem, šoreiz par naudas atmazgāšanas nodarījumiem Krievijā 8 miljardu mārciņu vērtībā, saka. The Guardian .
Vācijas banku gigantam tika uzlikts naudas sods kopumā 505 miljonu sterliņu mārciņu apmērā, ieskaitot rekordlielu sodu 163 miljonu mārciņu apmērā no Apvienotās Karalistes Finanšu uzraudzības iestādes (FCA) un 425 miljonus dolāru (342 miljonus mārciņu) no Ņujorkas Finanšu pakalpojumu departamenta.
Varēja būt vēl sliktāk – FCA paziņoja, ka Deutsche bijusi “ārkārtīgi sadarbīga” un tāpēc kvalificējusies 30 procentu atlaidei.
Savā lēmumā Apvienotās Karalistes uzraudzības iestāde norādīja, ka bankai bija vājas sistēmas finanšu noziegumu atklāšanai laika posmā no 2012. līdz 2015. gadam, un tā atļāva 10 miljardu dolāru (8 miljardu mārciņu) pārskaitījumus no Krievijas kontiem, kas 'ļoti liecināja par finanšu noziegumiem'.
Lielākā daļa, 6 miljardi ASV dolāru (4,8 miljardi sterliņu mārciņu), ir saistīti ar tā sauktajiem 'spoguļattēliem', kur atbilstoši darījumi dažādās jurisdikcijās, kas, šķiet, nekalpo 'nav ekonomiskiem mērķiem', rada naudas pārvietošanu no vienas vietas uz citu.
Deutsche un citas bankas arī apsūdzētas par spoguļtirdzniecības izmantošanu, lai apietu pret Krieviju noteiktās starptautiskās sankcijas.
Izmeklēšana par bankas darbību Krievijā saistībā ar šiem darījumiem vēl nav beigusies. Deutsche saka, ka tā 'sadarbojas ar citiem regulatoriem un tiesībaizsardzības iestādēm', tiek ziņots, tostarp ar ASV Tieslietu departamentu (DOJ).
Pagājušajā mēnesī banka noslēdza 7,2 miljardu ASV dolāru (5,8 miljardu sterliņu mārciņu) izlīgumu ar DoJ saistībā ar tās nepareizu ar hipotēku nodrošināto obligāciju pārdošanu līdz finanšu krīzei.
Marks Stjuards, FCA izpildes un tirgus uzraudzības direktors, sacīja: “Finanšu noziegumi apdraud Apvienotās Karalistes finanšu sistēmu. Deutsche Bank bija pienākums izveidot un uzturēt efektīvu AML kontroles sistēmu.
'Neizdarot to, Deutsche Bank pakļāva sevi riskam, ka tā tiks izmantota finanšu noziegumu veicināšanai, un pakļāva Apvienoto Karalisti finanšu noziegumu riskam.'
Ņujorkas finanšu pakalpojumu inspektore Marija Vullo sacīja: “Šī Krievijas spoguļtirdzniecības shēma radās laikā, kad banka skaidri norādīja uz nopietnām un plaši izplatītām atbilstības problēmām, kas radušās pirms desmit gadiem.
'Šeit veiktajiem ieskaita darījumiem nebija ekonomiska mērķa, un tos varēja izmantot, lai veicinātu naudas atmazgāšanu vai veicinātu citu nelikumīgu rīcību.'
Deutsche Bank piekrīt 'provizoriskajam' 5,8 miljardu sterliņu mārciņu naudassodam
23. decembris
Deutsche Bank ir paziņojusi par 'provizorisku darījumu' ar ASV Tieslietu departamentu ASV par hipotekāro ķīlu zīmju pārdošanu pirms finanšu sabrukuma, saka Ņujorkas Laiks .
Oktobrī bankai tika paziņots, ka ASV varas iestādes vēlas piemērot sodu pat 14 miljardu dolāru (11 miljardu mārciņu) apmērā, kas būtu iztīrījuši tās finanšu rezerves un piespiedus piesaistīt jaunu naudu vai lūgt valdības glābšanas programmu.
Tā tika uzskatīta par eksistenciālu krīzi – un bankas akcijas noslīdēja līdz rekordzemam līmenim zem 10 eiro, kas ir aptuveni desmitā daļa no to maksimuma, kas bija pirms avārijas.
Taču priekšnieki vienmēr teica, ka sods būs ne vairāk kā puse no šīs summas, un šodien viņi to apstiprināja, atklājot izlīgumu 7,2 miljardu dolāru (5,8 miljardu mārciņu) apmērā, kas sastāv no 3,1 miljardu dolāru (2,5 miljardu mārciņu) soda naudas un 4,1 miljardu dolāru (£). 3,35 miljardi), lai kompensētu patērētājiem.
Tā joprojām ir liela nauda, taču banka, visticamāk, tagad nebūs spiesta piesaistīt jaunu kapitālu. Tā jau bija atvēlējusi aptuveni 5,5 miljardus eiro (4,9 miljardus mārciņu), lai segtu notiekošo tiesvedību.
'Deutsche Bank varētu būt vēl sliktāk, taču sods, par kuru tagad ir panākta vienošanās..., turpmākajiem gadiem uzliks smagu nastu valsts lielākajai finanšu iestādei,' saka Suddeutsche Zeitung, tulk. BBC .
Deutsche akcijas pieauga par 2,8 procentiem, pārsniedzot 18 eiro.
Uzplaukuma kulminācijā bankas guva lielu peļņu, “iepakojot” milzīgus hipotēkas apjomus, tostarp tos, kas aizdoti aizņēmējiem ar sliktu kredītvēsturi, un “pārdodot tos tālāk investoriem.
Šo obligāciju cena tika noteikta, pamatojoties uz to, ka tās bija īpaši drošas, taču, kad tirgus pagriezās 2007. gadā, šī teorija izrādījās nepareiza un tirgus sabruka.
Kopš tā laika Tieslietu ministrija ir atguvusi 48 miljardus dolāru (39 miljardus sterliņu mārciņu) no ASV banku sajūga, un tiek ziņots, ka līdztekus Deutsche izlīgumam tā arī ir panākusi vienošanos ar Credit Suisse 5,3 miljardu dolāru (4,3 miljardu mārciņu) vērtībā.
Šorīt tiek ziņots arī par iesūdzēšanu tiesā pret Barclays, kas ir atteikusies vienoties par izlīgumu.
Laikraksts New York Times norāda, ka Deutsche ir brīdinājis, ka nevar būt garantijas, ka ASV Tieslietu ministrija un banka vienosies par galīgo dokumentāciju.
Deutsche Bank trešajā ceturksnī gūst pārsteiguma peļņu
27. oktobris
Deutsche Bank pēc dažām vētrainām nedēļām ir nopelnījusi nedaudz elpas, saka banka Financial Times .
Vācijas banku grupa šodien publicēja trešā ceturkšņa rezultātus, kas pārsteidza tirgu. Lielākā daļa analītiķu paredzēja, ka skaitļi par trim mēnešiem līdz septembrim uzrādīs lielus zaudējumus otro gadu pēc kārtas, bet tā vietā viņi atklāja 278 miljonus eiro (249 miljonus mārciņu) tīro peļņu.
Tas ievērojami pārsniedz gandrīz 6 miljardu eiro (5,4 miljardu sterliņu mārciņu) zaudējumus tajā pašā periodā 2015. gadā un pārsniedz konsensa aplēses par 394 miljonu eiro (353 miljonu mārciņu) kritumu.
Pozitīvos rezultātus galvenokārt noteica investīciju banku sektors, kas gūst lielāko daļu Deutsche Bank ienākumu ASV. To “veicināja obligāciju tirdzniecības atveseļošanās, kas palīdzēja bankām visā Volstrītā”, saka FT.
Kopējie ieņēmumi bija par desmit procentiem lielāki, sasniedzot 7,5 miljardus eiro (6,7 miljardus mārciņu).
Vēl viena labā ziņa Deutsche Bank ir tas, ka lēmums samazināt tās aktīvu bāzi, atbrīvojoties no vairākiem “nepamatotiem” atsavinājumiem, palielināja tās efektīvo naudas rezervju rādītāju no 10,8 līdz 11,1 procentiem. Samazinājumi ir mazinājuši daudzas ieilgušās bažas par bankas finansiālo drošību.
Tomēr joprojām pastāv bažas, no kurām aktuālākās ir ASV draudošais lielais naudas sods. Tā rezultātā Deutsche izpilddirektors Džons Kraiens saka, ka pozitīvie soļi biznesa virzībā tiek 'aizēnoti'.
Banka ceturksnī palielināja savus tiesvedības uzkrājumus no 5,5 miljardiem eiro līdz 5,9 miljardiem eiro (4,9 miljardiem mārciņu līdz 5,3 miljardiem mārciņu).
Šis skaitlis ir krietni mazāks par sākotnējo pieprasījumu pēc 14 miljardiem USD (11 miljardiem mārciņu) no ASV Tieslietu ministrijas saistībā ar hipotēku nodrošināto vērtspapīru pārdošanu pirms avārijas. Bet pat tad, ja summa tiek samazināta, iespējamais sods var iznīcināt bankas vērtību un piespiest to piesaistīt jaunu kapitālu.
Tā nav vienīgā Deutsche Bank darbība. Līdztekus investoru civilprasībai, kuras summa ir miljardiem dolāru, gan Apvienotajā Karalistē, gan ASV turpinās izmeklēšana par tās tirdzniecību Krievijā.
Spekulācijas par Deutsche nākotni ir skārušas klientu uzticību, jo trešajā ceturksnī no tās aktīvu pārvaldības biznesa aizplūda 8 miljardi eiro (7,2 miljardi mārciņu).
Arī investori joprojām ir piesardzīgi. Pēc tam, kad šorīt tirgojās ar akcijām vairāk nekā par trīs procentiem augstāk par rezultātiem, kas bija labāki, nekā gaidīts, dienas laikā cena ir samazinājusies un vēlā pēcpusdienas tirdzniecībā pieauga tikai par 0,5%.
Deutsche Bank 'ilgi jāgaida' uz ASV soda naudu
25. oktobris
Deutsche Bank, iespējams, būs jāgaida līdz nākamajam gadam, lai nokārtotu milzīgo ASV naudassodu, kas ir iedragājis tās akciju cenu un radījis šaubas par tās nākotni.
Bankas akcijas pagājušajā mēnesī noslīdēja līdz rekordzemam līmenim pēc tam, kad atklājās, ka ASV Tieslietu ministrija vēlas tai uzlikt naudassodu 14 miljardu dolāru (11 miljardu mārciņu) apmērā par iespējamu ar hipotēku nodrošināto vērtspapīru nepareizu pārdošanu, gatavojoties finanšu krīzei.
Šāda mēroga sods apdraud Deutsche pastāvēšanu: pat uz pusi no šī līmeņa tas ievērojami pārsniegtu pašreizējās skaidrās naudas rezerves un liktu tai meklēt jaunus līdzekļus no investoriem vai valdības.
Tās akciju vērtība pieauga šā mēneša sākumā, kad parādījās baumas, ka banka varētu būt panākusi izlīgumu ar ASV varas iestādēm daudz zemākā līmenī, taču galu galā nekas nebija gaidāms.
Tagad Sky News 'Tieslietu departamenta pārstāvji pēdējās dienās ir devuši signālu, ka sodu uzlikšana Barclays, Credit Suisse un Deutsche Bank var tikt pabeigta tikai tuvāk jaunās ASV administrācijas ierašanās brīdim janvārī'.
Problēma ir tā, ka sarunas ar abām pārējām bankām ievelkas, un 'DoJ paziņojums varētu pāriet pēc nākamā mēneša, ja tā turpinās norēķināties ar visām trim bankām vienlaikus'.
Kamēr Deutsche nespēs kliedēt bailes par masveida sodu, tā būs pakļauta spiedienam – un saskaņā ar Financial Times tai tagad ir jārisina arī atsevišķa juridiska lieta, kas 'atmasko citu Deutsche ASV biznesa neaizsargāto flangu'.
Vairāki BlackRock vadītie investori iesūdz banku tiesā par nespēju tos aizsargāt no riskiem, kas saistīti ar ar hipotēku nodrošinātiem vērtspapīru trasta fondiem, kurus pārvaldīja Deutsche.
'Sūdzība attiecas uz 465 trastiem, kuru kopējā nominālvērtība ir aptuveni 433 miljardi ASV dolāru un kuri, iespējams, cieta kopējos realizētos nodrošinājuma zaudējumus 75,7 miljardu ASV dolāru apmērā,' norāda FT. 'Prasība varētu sasniegt vairākus miljardus dolāru.'
Investori ceturtdienas trešā ceturkšņa rezultātos meklēs pārliecību, kas Pilsēta AM Paredzams, ka trīs mēnešu laikā līdz septembrim tiks atklāti zaudējumi 610 miljonu eiro (542 miljonu mārciņu) apmērā.
Deutsche Bank pieņem darbā iesaldēšanu, jo tā 'gatavojas' ASV sodam
14. oktobris
Vācijas grūtībās nonākusī Deutsche Bank iesaldē darbinieku pieņemšanu visās globālajās operācijās, jo tā 'gatavojas' milzīgam sodam no ASV Tieslietu ministrijas, saka Laiki .
Aizdevējs ir pārtraucis darbā pieņemšanu visos departamentos, izņemot atbilstību. Tā jau ir vienojusies par 1000 papildu darba vietu samazināšanu savā vietējā tirgū, papildus 3000 darbinieku samazinājumiem, kas jau bija noteikti Vācijā, lai kopējais darba vietu skaits tiktu zaudēts līdz 9000.
Tas viss ir daļa no bankas centieniem pierādīt, ka tā var nodrošināt savu finansiālo stāvokli, neskatoties uz draudiem līdz pat 14 miljardu dolāru (11 miljardu mārciņu) sodanaudai par hipotēku nodrošināto vērtspapīru pārdošanu pirms finanšu krīzes.
Šis skaitlis bija regulatoru sākuma gambīts, un Deutsche, iespējams, nemaksās ne tuvu šai summai. Bet pat norēķins par pusi, kas ievērojami pārsniegtu 5,4 miljardus dolāru (4,4 miljardus sterliņu mārciņu), ko tā ir atvēlējusi, un varētu likt tai piesaistīt vairāk naudas.
Tas savukārt nozīmē, ka Deutsche investoriem pierāda, ka tas joprojām ir dzīvotspējīgs piedāvājums, lai gan tas pašlaik nes zaudējumus, tai ir zemas skaidras naudas rezerves salīdzinājumā ar citiem pasaules uzņēmumiem, un tai draud šis naudassods un vēl viens, kas saistīts ar potenciāli sankciju pārkāpšanu. Krievija.
Riska ieguldījumu fondu klienti ir izvilkuši biznesu, pieaugot spekulācijām, bankai galu galā varētu būt nepieciešama valdības glābšana. Vadītāji stāstīja Reuters atsaukumi nebija “nozīmīgi”.
Vēl iepriecinoši ir tas, ka Deutsche joprojām var palielināt parādu, lai gan ar salīdzinoši dārgām likmēm, saka The Ņujorkas Laiks .
Kopš piektdienas uzņēmums ir emitējis obligācijas 4,5 miljardu dolāru (3,7 miljardu sterliņu mārciņu) vērtībā, turpinot centienus līdz gada beigām refinansēt 30 miljardu dolāru (24,5 miljardu mārciņu) aizdevumus. Fakts, ka tas ir spējis to izdarīt, ir “piesardzīgs kreditoru uzticības balsojums”.
Tas parāda vismaz to, ka 'investori ir diezgan pārliecināti, ka banka netiks pasludināta par maksātnespējīgu', un tas arī palielina Deutsche 215 miljardu eiro (194 miljardu mārciņu) likviditāti.
